満期時為替レート(TTB)を想定し、預入時と満期時の円金額が同一になる預入時為替レート(TTS)を計算します。
計算例
例)米ドル 1年、年利1%で定期預金をする。満期時為替レート(TTB)を100円と想定する場合、預入時為替レート(TTS)がいくらなら損をしないか?
預入金額: 100万円
金利: 1%
満期時想定為替レート(TTB) :100円
預入期間: 1年
満期時受取:1,000,000円 / 100 = 10,000ドル
税引後の金利は、0.8%なので:10,000 / 1.008 = 9920.63ドル
預入時の為替レート(TTS):1,000,000円 / 9920.63ドル = 100.8円
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