資産運用株式投資信託における利回り計算
株式投資信託の分配金及び売却益による利回りを計算します。 計算例 例）平均取得単価10,000円の株式投資信託を100,000口保有している。決算時に普通分配金で100円あった。基準価格11,000円のときに売却を行う場合の利回りはいくらに...
資産運用
資産運用外貨売りレート損益分岐点計算
預入時為替レート（TTS)を想定し、預入時と満期時の円金額が同一になる満期時為替レート（TTB)を計算します。 計算例 例）米ドル １年、年利１％で定期預金をする。預入時為替レート（TTS)が84円の場合、満期時為替レート（TTB)がいくら...
社会保険サラリーマン(第２号被保険者)の年金受給額の計算
厚生年金に加入している会社員や公務員の方を、第２号被保険者といいます。（ただし、65歳以上であって、老齢年金などの受給資格のある方を除きます）。あまり意識することはないと思いますが、勤務先で加入の手続きが行われています。 第２号被保険者の方...
資産運用外貨買いレート損益分岐点計算
満期時為替レート（TTB)を想定し、預入時と満期時の円金額が同一になる預入時為替レート（TTS)を計算します。 計算例 例）米ドル １年、年利１％で定期預金をする。満期時為替レート（TTB)を100円と想定する場合、預入時為替レート（TTS...
税金関連所得控除ー地震保険控除
特定の損害保険契約等に係る地震等損害部分の保険料または掛金を支払った場合には、一定の金額の所得控除を受けることができます。火災保険や総合保険などと合わせて地震保険に加入することが多いと思います。 地震保険控除の計算 地震保険料には廃止された...
資産運用毎年一定金額を取り崩すときに必要となる資金計算
毎年生活費として、一定の金額を取り崩して行くときに年金などの資金がいくら必要となるかを計算します。 計算式 年金現価係数を用いて計算します。必要資金 ＝ 取崩額 × 年金現価係数年金現価係数 ＝ （１ ー （（１ ＋ 年利率）＾（年数 × ...
税金関連給与所得の計算
企業から支払われる給料、賃金、賞与などが給与所得に該当します。給与所得が年間2,000万円以下であれば、年末調整にて所得税額が精算されるため確定申告は不要となります。 給与所得は、収入からサラリーマンの必要経費に相当する給与所得控除額を差し...
資金計画住宅ローンー元利均等による毎月の返済額計算(ボーナスなし）
住宅ローンなどにおいて、元金と利息の合計が、返済開始から返済の終了期間まで均等となるように毎月の返済額を計算します。 ボーナスでの返済がない場合の計算です。ボーナスありの場合はこちらを参照。 計算式 毎月の返済額 ＝ 借入金額 x 金利 x...
資産運用投資信託の購入計算ー金額で購入
ある金額で投資信託を購入しようとした場合、何口購入できるかを計算します。 計算例 例）毎月１万円づつ、ある投資信託を購入する。基準価格7,840円のとき何口購入できるか？ 前提条件 申込手数料：1.05％（消費税5％込み、税抜 1.00％）...
クイズ預金を2倍にしたい時に必要な金利を計算したい
「家庭でライフプランってどうやって作ればいいの？」「コレってどちらがお得なの？」 ライフプランやファイナンシャルプランを作成した方が良いと聞くけどよく分からないなと思ったことはありませんか？ この記事では、ファイナンシャルプランナー２級技能...